10 astuces pour réduire vos impôts en 2024 : Le guide complet

par Sébastien Ribeyre | Nov 25, 2024 | Blog

Optimisez vos frais professionnels

Réduire ses impôts est une préoccupation importante pour de nombreux entrepreneurs, TPE, et PME en France. Que vous soyez dirigeant d’entreprise, indépendant, ou propriétaire, il existe plusieurs stratégies légales et efficaces pour diminuer votre charge fiscale. Nous vous partageons ici 10 astuces fiables et précises pour réduire vos impôts en 2024. Ces conseils sont conçus pour être accessibles tout en maximisant vos économies.

1. Optimisez vos frais professionnels

Les dirigeants de TPE et PME ont la possibilité de déduire un certain nombre de frais professionnels engagés pour leur activité. Cela inclut les frais de transport, de repas, ou encore l’achat de matériel professionnel. Il est souvent plus avantageux de déduire les frais réels que d’opter pour des abattements forfaitaires. Assurez-vous de conserver toutes les factures pour justifier ces frais en cas de contrôle fiscal.

2. Investissez dans un plan d’épargne retraite (PER)

Le Plan d’épargne retraite (PER) est un placement qui vous permet de préparer votre retraite tout en réduisant vos impôts. Les versements effectués sur un PER sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite de certains plafonds. Cette stratégie est particulièrement avantageuse pour les entrepreneurs qui souhaitent optimiser leur fiscalité tout en préparant l’avenir.

3. Bénéficiez des crédits d’impôt pour les travaux de rénovation énergétique

Si votre entreprise possède des locaux, des travaux de rénovation énergétique, tels que l’installation d’une chaudière économique ou l’isolation, peuvent ouvrir droit à des crédits d’impôt. Le dispositif MaPrimeRénov’ permet de bénéficier d’aides financières et de réductions d’impôts pour rendre vos locaux plus performants énergétiquement.

4. Investissez en loi Pinel pour la réduction d’impôt Immobilière

Le dispositif Pinel permet de réduire vos impôts en investissant dans l’immobilier locatif neuf. En tant qu’entrepreneur, investir dans l’immobilier peut non seulement générer des revenus complémentaires, mais aussi offrir une réduction d’impôt allant jusqu’à 21 % du montant de l’investissement, en contrepartie d’un engagement de mise en location sur 6, 9 ou 12 ans.

5. Engagez des prestataires de services à domicile

Faire appel à un prestataire de services à domicile pour des tâches telles que le ménage ou l’entretien des locaux peut vous permettre de bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses engagées, dans la limite de 12 000 € par an (ce plafond pouvant être majoré selon les situations).

6. Profitez des déductions pour dons aux associations

Les dons aux associations et organismes d’utilité publique sont déductibles à hauteur de 66 % du montant versé, et jusqu’à 75 % pour les associations venant en aide aux personnes en difficulté. Soutenir des associations locales peut non seulement améliorer l’image de votre entreprise, mais aussi réduire votre impôt de manière significative.

7. Louez en meublé non professionnel (LMNP)

Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) est particulièrement avantageux fiscalement pour les entrepreneurs ayant investi dans l’immobilier. Il permet de déduire un amortissement sur le bien loué et le mobilier, réduisant ainsi de manière significative vos revenus locatifs imposables. Vous pouvez également choisir le régime micro-BIC, qui offre un abattement de 50 % sur les revenus locatifs.

8. Souscrivez au capital d’une PME

En investissant dans une Petite et Moyenne Entreprise (PME), vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu à hauteur de 25 % des sommes investies (plafonnées à 50 000 € pour une personne seule et 100 000 € pour un couple). Cette mesure vise à encourager le financement des entreprises françaises, et peut être une opportunité pour diversifier vos investissements.

9. Utilisez les dispositifs Malraux et monuments historiques

Pour les entrepreneurs passionnés par le patrimoine, les dispositifs Malraux et Monuments Historiques permettent d’obtenir des réductions d’impôt en investissant dans la restauration de biens immobiliers classés. Le dispositif Malraux permet de déduire une partie des travaux de restauration de vos revenus imposables, tout en constituant un patrimoine durable.

10. Domiciliez vos revenus fonciers au régime micro-foncier

Si vos revenus fonciers bruts ne dépassent pas 15 000 € par an, vous pouvez opter pour le régime micro-foncier. Ce régime vous permet de bénéficier d’un abattement forfaitaire de 30 % sur vos revenus locatifs, simplifiant ainsi la déclaration de vos revenus immobiliers tout en réduisant la base imposable.

Faites-vous Accompagner pour Optimiser Votre Fiscalité

Ces 10 astuces sont des leviers efficaces pour réduire vos impôts en toute légalité. Cependant, chaque situation est unique, et il est souvent préférable de faire appel à un expert-comptable pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé. Nous sommes là pour vous aider à naviguer dans la complexité de la fiscalité et maximiser vos économies tout en restant conforme à la réglementation.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour un audit fiscal adapté à vos besoins et découvrez comment optimiser votre fiscalité avec l’aide d’un professionnel aguerri.

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Pourquoi faire appel à un expert-comptable à Bordeaux : Un atout pour votre entreprise

par Sébastien Ribeyre | Nov 15, 2024 | Blog

Lorsqu’on crée ou dirige une entreprise, qu’il s’agisse d’une TPE ou d’une PME, les défis sont multiples. Que ce soit en matière de fiscalité, de gestion de la paie, ou de stratégie financière, faire appel à un expert-comptable à Bordeaux est une décision stratégique pour assurer la réussite et la pérennité de votre activité. Voici pourquoi cet accompagnement est essentiel pour les entrepreneurs et les dirigeants de PME.

1. Dégagez du temps pour l’essentiel : votre stratégie d’entreprise

La gestion comptable et administrative est souvent un véritable gouffre de temps et d’énergie. En tant que dirigeant de TPE ou PME, votre priorité doit être de prendre des décisions stratégiques pour développer votre activité et assurer sa pérennité. Faire appel à un expert-comptable à Bordeaux vous permet de déléguer l’ensemble des tâches comptables et administratives :

• Établissement des bilans et comptes de résultat.
• Gestion des déclarations fiscales.
• Préparation des bulletins de salaire.

Avec un expert-comptable, vous libérez du temps pour vous concentrer sur la croissance de votre entreprise, innover et rester compétitif sur votre marché. Cela vous permet de prendre des décisions stratégiques cruciales, sans être distrait par des tâches administratives.

2. Sécurisez votre entreprise en assurant la conformité

La réglementation fiscale et sociale change régulièrement, et une erreur peut vite coûter cher. Un expert-comptable à Bordeaux s’assure que toutes vos obligations légales sont respectées, réduisant ainsi les risques de pénalités et de sanctions financières. En externalisant cette partie, vous pouvez vous concentrer sur les aspects cruciaux de votre entreprise.

En externalisant la conformité, vous avez la garantie que votre entreprise est toujours en règle. Cela vous évite de devoir vous plonger dans des textes complexes et en constante évolution, et vous permet de gagner du temps pour vous concentrer sur vos objectifs de développement.

3. Optimisez vos finances et prenez des décisions éclairées

L’un des plus grands avantages d’avoir un expert-comptable à vos côtés est l’accès à un accompagnement stratégique personnalisé. Que vous envisagiez d’investir, de réduire vos coûts, ou de développer de nouveaux produits, l’expert-comptable vous aide à prendre des décisions éclairées grâce à des analyses financières précises et pertinentes.

Pour un entrepreneur ou dirigeant de PME, cela signifie disposer d’un partenaire capable de vous fournir des conseils sur mesure, et d’identifier des opportunités d’optimisation financière qui pourraient rester invisibles sans une expertise pointue. Vous pourrez ainsi prendre des décisions avisées qui soutiendront la croissance de votre entreprise.

4. Bénéficiez d’une optimisation fiscale et d’aides financières

Faire appel à un expert-comptable à Bordeaux vous permet également de maximiser votre optimisation fiscale, tout en restant dans les limites de la loi. Grâce à une parfaite connaissance des dispositifs fiscaux et des aides disponibles, l’expert-comptable vous aide à réduire votre imposition et à bénéficier d’aides financières pertinentes pour soutenir votre croissance.

Pour les TPE et PME, cela se traduit par une meilleure utilisation des ressources financières et un soutien dans la recherche de subventions ou de crédits d’impôt pour stimuler vos projets d’investissement. En optimisant vos finances, vous pouvez investir plus efficacement dans les projets qui importent le plus pour votre entreprise.

5. Un partenaire de confiance au service de votre réussite

Choisir un expert-comptable à Bordeaux, c’est faire le choix d’un partenaire qui connaît bien votre environnement économique local et qui vous accompagne dans la durée. Un expert-comptable investit dans la compréhension de votre activité, vous permettant de bénéficier de conseils adaptés et d’une relation de confiance à long terme.

Cette proximité se traduit par une meilleure anticipation de vos besoins, une réactivité accrue et des solutions personnalisées pour surmonter les défis spécifiques à votre entreprise. Avoir un partenaire de confiance vous permet de vous concentrer sur la croissance de votre entreprise, en sachant que votre expert-comptable gère efficacement tous les aspects administratifs et financiers.

En résumé : gagnez du temps et concentrez-vous sur l’essentiel

Faire appel à un expert-comptable à Bordeaux est une décision stratégique qui vous permet de vous dégager du temps pour vous concentrer sur l’essentiel : la gestion et le développement de votre TPE ou PME. Entre gain de temps, sécurisation des aspects réglementaires, optimisation fiscale et accompagnement personnalisé, l’expert-comptable est un véritable levier pour la croissance et le succès de votre entreprise.

Besoin d’un expert-comptable pour booster votre entreprise ?

Vous êtes un entrepreneur ou dirigeant de TPE ou PME à Bordeaux ? Contactez notre cabinet d’expertise comptable pour bénéficier d’un accompagnement sur mesure et vous concentrer sur ce qui compte vraiment : le développement stratégique de votre activité.